Estados Unidos | El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso multas y sanciones a Bank of America por un monto superior a los USD 1.200 millones, tras determinar que la entidad financiera incumplió sus obligaciones en la prevención del lavado de dinero y en la aplicación de programas de sanciones internacionales. El banco reconoció haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, según informó el Gobierno estadounidense el martes 13 de octubre.
La cifra total de las penalidades asciende a USD 1.210 millones, lo que la convierte en la tercera sanción más elevada en la historia del Tesoro. La investigación reveló deficiencias en los controles internos del banco y una demora en la presentación de informes obligatorios sobre transacciones sospechosas, algunas de las cuales estaban vinculadas a riesgos prioritarios de seguridad nacional.
Se determinó que Bank of America no informó a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) sobre operaciones sospechosas que superaban los USD 5.000 millones. De este monto, más de USD 1.000 millones estaban relacionados con redes chinas de lavado de dinero, fraude y posibles maniobras de comercio ilícito con una conexión relevante con la frontera suroeste de Estados Unidos, de acuerdo con el Tesoro.
Dentro de las sanciones, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), organismo supervisor de bancos nacionales, aplicó una multa civil de USD 750 millones a Bank of America. Esta es la sanción más alta impuesta por dicha autoridad hasta la fecha. La OCC señaló que el programa de cumplimiento contra el lavado de dinero del banco era deficiente e ineficaz, y que su sistema de monitoreo de operaciones causó retrasos en la presentación de reportes de actividades sospechosas por transacciones de miles de millones de dólares. Esta penalidad se relaciona con deficiencias que el regulador ya había identificado en una orden de cese y desistimiento emitida en 2024. Como resultado de esta nueva acción, el banco está sujeto a una orden de consentimiento de los reguladores.
El Departamento del Tesoro indicó que la entidad priorizó sus ingresos al diseñar sus mecanismos de cumplimiento y que dependió excesivamente de consultas externas, en lugar de sus propios controles. Por otra parte, Bank of America llegó a un acuerdo por USD 11,6 millones con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), encargada de administrar las sanciones financieras de Estados Unidos. Este convenio resuelve su posible responsabilidad civil por 475 aparentes infracciones de distintos regímenes de sanciones. Según el Tesoro, el banco procesó pagos por millones de dólares que aparentemente contravenían sanciones dirigidas contra Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania y Somalia, así como programas vinculados con narcotráfico y terrorismo global. La resolución no implica que cada una de esas operaciones haya sido determinada como una infracción definitiva.
La Ley de Secreto Bancario exige a las instituciones financieras mantener programas eficaces para detectar y comunicar posibles actividades ilícitas. El Tesoro afirmó que Bank of America admitió no haber mantenido un programa que cumpliera los requisitos mínimos de esa norma y no haber presentado los reportes obligatorios en tiempo y forma. Scott Bessent, secretario del Tesoro, manifestó que las fallas de un banco de este tamaño pueden exponer al sistema financiero estadounidense a riesgos de financiación ilícita, y que la decisión busca asegurar que las instituciones más grandes también respondan ante la ley.
Bank of America, el segundo banco más grande de Estados Unidos con más de 70 millones de clientes, ha recibido una de las mayores multas del Tesoro, solo superada por las acciones contra Binance en 2023 y TD Bank en 2024. Binance acordó en 2023 el pago de cerca de USD 4.000 millones por incumplimientos de normas contra el lavado de dinero, y TD Bank pactó alrededor de USD 3.000 millones en 2024 por deficiencias en sus controles. A diferencia de la acción contra Bank of America, ambos expedientes incluyeron actuaciones del Departamento de Justicia.
Un portavoz de Bank of America informó que el cargo de más de USD 1.200 millones, que no será deducible de impuestos, se reflejará en los resultados del tercer trimestre y se estima que reducirá en unos 17 centavos sus ganancias trimestrales por acción.
Fuente: Infobae
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