Guatemala | La Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) concluyó el martes 27 de octubre las Conferencias sobre Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo 2026, destacando la creciente amenaza del fraude mediante inteligencia artificial generativa y la preparación del país para una evaluación internacional en 2027.
El evento, bajo el lema “Evolución de la Prevención del LD/FT”, reunió a funcionarios de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y representantes del sector privado. Se enfocó en las amenazas derivadas de la transformación digital de los servicios bancarios y las respuestas que deben adoptar las entidades financieras.
Juan Carlos Catalán Herrera, superintendente de Bancos, enfatizó la necesidad de que los sistemas de prevención evolucionen de un modelo reactivo a uno basado en riesgos, capaz de anticipar amenazas y detectar operaciones sospechosas de manera oportuna. Subrayó que la transformación digital del sistema financiero guatemalteco requiere una actualización constante de los mecanismos de control, en línea con los compromisos internacionales del país contra el lavado de activos.
Uno de los paneles centrales abordó el fraude sofisticado a través de herramientas de inteligencia artificial generativa. Hugo Leonel Morales González y Ana Lucía Luna, funcionarios de la IVE, explicaron cómo actores criminales pueden replicar identidades, voces y documentos utilizando algoritmos generativos. Las autoridades financieras consideran que estas prácticas representan un riesgo creciente para los procedimientos de verificación de clientes, alterando las amenazas que las instituciones bancarias deben monitorear.
La agenda también incluyó una presentación sobre nuevas tecnologías y servicios financieros, con la participación de Alfonso Martel, director de Cumplimiento y Asuntos Legales de Roxom, y José Daniel Ramírez de la IVE. Se discutió el impacto de los productos digitales en el perfil de riesgo de las entidades supervisadas, lo que obliga a las instituciones a revisar sus riesgos ante la expansión de estos servicios.
Las conferencias también se centraron en las obligaciones de las personas obligadas ante la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT). La Evaluación Mutua de Guatemala, programada para 2027, examinará la efectividad del sistema nacional contra el lavado de dinero y su capacidad para combatir el financiamiento del terrorismo.
La SIB resaltó que la coordinación entre los participantes del sistema financiero y la actualización de sus capacidades técnicas son cruciales para una respuesta articulada ante los riesgos. Las medidas deben buscar resultados sostenibles y medibles antes de la revisión internacional. Oscar Gabriel Calvillo Salguero, director del Departamento de Tecnología, Analítica e Internacional de la IVE, clausuró la jornada, reafirmando el compromiso de la SIB con la formación especializada para fortalecer la prevención del lavado de dinero, un esfuerzo que el organismo considera “de país”. Las conferencias coincidieron con el 80 aniversario de la institución.
Fuente: Infobae
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